Sie legen Wert auf Nachhaltigkeit? Sie stehen digitalen Anlagelösungen offen gegenüber? Oder Sie sind auf der Suche nach einer ertragreichen Geldanlage für Ihr Vermögen, sind sich aber bewusst, dass mit Zinsen kein Geld zu verdienen ist? Es gibt viele gute Gründe für VermögenPlus, die Fondsvermögensverwaltung der VR Bank Ostholstein Nord - Plön eG.

Das Thema Nachhaltigkeit ist bereits in vielen Bereichen des täglichen Lebens spürbar. Eine repräsentative Befragung deutscher Finanzentscheider im Alter von 18 bis 69 Jahren in privaten Haushalten im Februar und März 2020 hat nun ergeben, wie die Deutschen zu Nachhaltigkeit stehen, wenn es um ihre Geldanlagen geht. Ein Ergebnis der von unserem Fondspartner Union Investment beauftragten Studie des Marktforschungsinstituts Produkt + Markt lautet: Anleger legen nicht nur auf Umwelt- und Klimaschutz Wert. Auch soziale Aspekte wie menschenfreundliche Arbeitsbedingungen und faire Entlohnung sind ihnen wichtig. Bei der Priorisierung von Ausschlusskriterien für eine Investition nannten die Teilnehmer am häufigsten Massenvernichtungswaffen, Kinderarbeit und Verstöße gegen die Menschenrechte.
„Wer nachhaltig Geld anlegt, möchte mit seiner Geldanlage Positives bewirken“, sagt Stephan Schau, Vermögensberater bei der VR Bank Ostholstein Nord - Plön eG. „Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten von Unternehmen und Staaten sind dabei besonders wichtig. Investmentfonds können dies in einem Anlagekonzept berücksichtigen.“ Nachhaltig ausgerichtete Fonds hätten in der Coronakrise überdies den Nachweis erbracht, dass sie auch in turbulenten Zeiten stabiler sein können als konventionell gemanagte Fonds. So zeigen mittlerweile mehrere Studien und Analysen, wie etwa der Ratingagentur Scope, dass die Beachtung von Nachhaltigkeitskriterien Fondsanleger in der Coronakrise zumindest vor einem Teil der Verluste bewahren konnte.
Das Vermögen immer im Blick
„Und so haben wir mit VermögenPlus eine Geldanlage entwickelt, mit der wir Ihr Vermögen ertragsorientiert anlegen und dabei explizit nachhaltige Kriterien berücksichtigen“, erklärt Schau. Mit VermögenPlus genießen Anleger eine persönliche Betreuung und Beratung und profitieren zugleich von erfahrenen Anlageexperten, die ihr Vermögen ganz nach ihren Bedürfnissen steuern. Die Investition erfolgt in aktiv gemanagte Investmentfonds und passiv gemanagte Indexfonds, zum Beispiel sogenannte ETFs. Die sorgfältig ausgewogene Mischung aus verschiedenen Wertpapieren wird aktiv durch Experten von Union Investment, dem Fondspartner der VR Bank Ostholstein Nord - Plön eG, gesteuert. „Unser Fondspartner managt bereits seit 30 Jahren erfolgreich nachhaltig investierende Investmentfonds. Gemessen am verwalteten Vermögen von 54,8 Milliarden Euro (Stand 30. Juni 2020) ist Union Investment bei nachhaltig anlegenden Investments in Deutschland führend“, so Schau weiter.
Im Rahmen dieser Vermögensverwaltung kann Union Investment nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen.
„Um ihre ganz persönliche Anlagestrategie zu ermitteln, haben Anleger einen persönlichen Berater aus unserem Haus an ihrer Seite. Jemanden, der ihre Situation kennt, ihre Ziele mit ihnen bespricht und sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt“, sagt Schau weiter. Er informiere natürlich auch über den weiteren Verlauf der Geldanlage. Anleger könnten ihr Portfolio jedoch bequem in einem persönlichen Kundenportal verfolgen. Transparenz im Hinblick auf die Bestands- und Wertentwicklung und auf die anfallenden Kosten stehe dabei an vorderster Stelle. „Wir begleiten unsere Kunden und ihr Vermögen langfristig, ganz im Sinne unserer genossenschaftlichen Grundsätze - partnerschaftlich, professionell und ganzheitlich“, so Schau.
Die Kunden sind im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. „Daher kann der Wert der Geldanlage fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen“, so Schau und ergänzt, dass damit verbundene Risiken auf die angelegte Summe beschränkt seien. Außerdem könne die individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung von der Anlagepolitik abweichen. Wer sich bei den Beraterinnen und Beratern der VR Bank über nachhaltige Geldanlagemöglichkeiten informieren möchte, kann telefonisch unter 04363/9050 700 oder online unter www.meine-vrbank.de/terminvereinbarung einen persönlichen Beratungstermin vereinbaren. (red)